Für viele Unternehmer ist der Entschluss, umherwandern aus dem Betrieb zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen zumal persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt etliche denn eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschützen ebenso Ihre finanzielle Futur zu sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Unternehmen eigentlich Kosten?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Beschaffenheit außerdem Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus aufwärts. Bei Dr. Adams analysieren wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ansonsten den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument des weiteren stellt Selbstverständlich, dass Sie kein Geld verschenken außerdem gleichzeitig je ernsthafte Kunde attraktiv bleiben.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für den Pension oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt entsprechen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Transition gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Theorie erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen des weiteren ein stetiges Einnahmen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger vielmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung zumal Compliance
Einer der am meisten Maklerbestand Bewertung übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen einig ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung bewusst definiert des weiteren dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung getan ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde aufspüren
Der Börse je Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde nach finden, ist etwas anderes wie irgendeinen Abnehmer zu finden. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte und Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ außerdem nutzt hierfür ein diskretes zumal geprüftes Netzwerk von Investoren des weiteren jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Ziel ist es, Reibungsverluste nach minimieren zumal den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Planen Sie heute pro eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Zurückgezogen bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios die aufmerksamkeit richten, Optionen wie eine Maklerrente zweifel zerstreuen und eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in der art von Ihre Karriere.